鑄造大灣區(qū)財(cái)稅小巨人4A記賬機(jī)構(gòu) · 10000+企業(yè)見證

讀懂南大財(cái)稅從這里開始

熱搜關(guān)鍵詞: 清理亂賬怎么收費(fèi) 代辦一般納稅人費(fèi)用 一般納稅人怎么做賬

個(gè)人賬戶收款被查了!7月1起,個(gè)人收款高于這個(gè)數(shù)要小心了!
來源: | 發(fā)布日期:2021-07-06
突發(fā)!又有企業(yè)個(gè)人收款被查了!補(bǔ)稅+滯納金!個(gè)人賬戶收款有哪些涉稅風(fēng)險(xiǎn)?如何規(guī)避?個(gè)人賬戶收款高于多少容易被查?現(xiàn)在知道還不晚!

一、又一企業(yè)利用個(gè)人賬戶收款偷稅被查,補(bǔ)稅+滯納金

2021070601

二、個(gè)人賬戶收款風(fēng)險(xiǎn)巨大!7月1日起個(gè)人銀行收款高于這個(gè)數(shù),要小心了

中國(guó)人民銀行在2007年3月1日施行了《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》,它是根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律規(guī)定的,經(jīng)2006年11月6日第25次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過。

這個(gè)辦法主要為了加強(qiáng)對(duì)人民幣支付交易的監(jiān)督管理,規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為,防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)。

在這個(gè)辦法中專門明確指出了監(jiān)管的范圍,“本辦法所稱人民幣支付交易,是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中通過票據(jù)、銀行卡、匯兌、托收承付、委托收款、網(wǎng)上支付和現(xiàn)金等方式進(jìn)行的以人民幣計(jì)價(jià)的貨幣給付及其資金清算的交易?!?/span>

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)支付交易報(bào)告工作的監(jiān)督和管理。

中國(guó)人民銀行建立支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng),對(duì)支付交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)。

并且要求金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立專門的反洗錢崗位,建立崗位責(zé)任制,明確專人負(fù)責(zé)對(duì)大額支付交易和可疑支付交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。
   
一、對(duì)于大額支付交易的規(guī)定

在辦法中,對(duì)大額交易進(jìn)行了定義:

(1)法人、其他組織和個(gè)體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付;

(2)金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付,包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付;

(3)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

所以這個(gè)問題的答案也就有了,就是上面這些金額。

如果發(fā)生了大額交易,金融機(jī)構(gòu)要執(zhí)行以下操作:

大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過相關(guān)系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)連接報(bào)告。并在交易發(fā)生日起的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)告中國(guó)人民銀行總行。

大額現(xiàn)金收付由金融機(jī)構(gòu)通過其業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或書面方式報(bào)告。并在于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?,并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行。

二、對(duì)于可疑交易的管理辦法

另外,我認(rèn)為有必要再對(duì)可疑交易說一下,因?yàn)檫@里面也牽扯到金額。

(1)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出;

(2)資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符;

(3)資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符;

(4)企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符;

(5)周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符;

(6)相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付;

(7)長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付;

(8)短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款;

(9)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符;

(10)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付;

(11)與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動(dòng)明顯增多,短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付;

(12)頻繁開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付;

(13)有意化整為零,逃避大額支付交易監(jiān)測(cè);

(14)中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為;

(15)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。

上面中所說的的“短期”,指10個(gè)營(yíng)業(yè)日以內(nèi)。

2021070602

如果金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí),發(fā)現(xiàn)有客戶符合上面可疑交易所列情形的,應(yīng)記錄、分析該可疑支付交易,填制《可疑支付交易報(bào)告表》后進(jìn)行報(bào)告。

政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的,需要報(bào)送一級(jí)分行。一級(jí)分行經(jīng)分析后應(yīng)于收到《可疑支付交易報(bào)告表》后的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤中小I(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行,同時(shí)報(bào)送其上級(jí)行。

城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國(guó)銀行分行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的,要把報(bào)告表報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤中?、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行和其他地市中心支行。中國(guó)人民銀行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易報(bào)告表》后的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)送所在省的中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行。

簡(jiǎn)單來說,9種情況企業(yè)容易被盯上!????


突發(fā)!個(gè)人賬戶收款被罰近300萬!6月起,公轉(zhuǎn)私、私轉(zhuǎn)私的要小心了!


當(dāng)然,并不是所有的公轉(zhuǎn)私都是不合規(guī)的,有8種情況,可以放心大膽的轉(zhuǎn),具體如下文??

三、公戶上的錢轉(zhuǎn)入私戶
這樣是允許的!

一、公轉(zhuǎn)私,以下8種情況是允許的

定了!2021年起,公戶上的錢這樣轉(zhuǎn)入私戶,是允許的!

四、給老板和會(huì)計(jì)的重要提醒

1、銀行稅務(wù)共享信息

銀行、稅務(wù)信息已經(jīng)共享,如今稅務(wù)如果有需要,想要掌握私人賬戶的資金變動(dòng),不再那么困難。

2021年起,各地金融機(jī)構(gòu)與稅務(wù)、反洗錢機(jī)構(gòu)合作勢(shì)必加大,老板私人賬戶與公司對(duì)公戶之間頻繁的資金交易都將面臨監(jiān)控。稅務(wù)監(jiān)管沒有法外之地,偷稅漏稅必然遭到嚴(yán)查!

2、大數(shù)據(jù)比對(duì)分析

金三稅務(wù)系統(tǒng)的強(qiáng)大,自然不必贅言多說。企業(yè)的經(jīng)營(yíng)是否有異常,發(fā)票、申報(bào)數(shù)據(jù)是否真實(shí),系統(tǒng)都會(huì)自動(dòng)對(duì)比并分析。

動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)之下,一旦有異常,比如稅務(wù)率低,系統(tǒng)就會(huì)自動(dòng)預(yù)警。不用別人舉報(bào),稅務(wù)局在辦公室就知道哪家企業(yè)可能涉嫌偷稅了。

3、告誡所有企業(yè)老板們:

不要再用個(gè)人銀行賬戶隱藏公司收入少繳稅款啦!

否則一旦被查,補(bǔ)繳稅款是小事,還要繳大量的滯納金和稅務(wù)行政罰款,如果構(gòu)成犯罪的,那可是要承擔(dān)刑事責(zé)任的,且行且珍重吧!

最后提醒大家,公賬轉(zhuǎn)私賬需謹(jǐn)慎,一定要有理有據(jù),合理合法操作, 才有利于公司的發(fā)展。

2021年,私人賬戶避稅,該收手了!合理節(jié)稅,是未來所有行業(yè)必須要走向的一條路!


免責(zé)聲明:簡(jiǎn)訊內(nèi)資料為網(wǎng)絡(luò)資料整理,本公司明確排除因使用和引據(jù)資料而引起的任何責(zé)任,圖片源于網(wǎng)絡(luò),侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系刪除。

最新資訊